警银协作，共筑反诈“防火墙”——银川分行德胜支行成功为客户拦截诈骗资金

　　当前电信网络诈骗形式日益严峻，诈骗方式层出不穷，银川分行多措并举，积极采取多项风险防控措施，全面加强人员培训，提升全员的反诈识别技巧，用实际行动守护客户的“钱袋子”。近日，银川分行德胜支行成功拦截了一起电信诈骗案件，并获得当地公安局书面表扬。

　　2024年4月19日14:15，客户杨先生来到银川德胜支行，要求柜台调整其账户的非柜面支出限额，态度非常坚决，神情显得慌张，柜台询问其限额额度时，客户说调至人民币22000元即可，这一情况引起了柜员的警觉，柜员通过查看其近期账户交易动态，发现账户近半年均无超过5000元的动账，在与客户沟通的过程中，客户表示之前在“联博”教育机构交了购买基金的学费3000元，现在该平台声称“机构将返利并将其前期缴纳的学费退回至客户，但由于杨先生前期缴纳学费操作流程有误，需再往教育机构账户转入22000元，才可以将前期的学费退给他”。随即客户向柜员展示“联博经办清退89”微信群，客户表示该微信群有这么多人，肯定是真的。

　　运营主管听到该情况后，立即走出现金区与客户当面核实，详细查看客户展示的“经办清退群”，发现群里均为购买基金获得返利并将学费退回的通知信息，有大量退回入账的截图，以此混淆视听，蒙蔽客户。结合客户所述及微信群里的情况，运营主管结合自己丰富的柜台经验，断定客户遭遇了电信诈骗，立刻联系网点所在的反诈中心，15分钟后反诈中心民警到达支行，与客户核实，经核实后民警告知客户确系电信诈骗，至此客户才恍然大额，感谢我行及时为他拦截了电信诈骗，保证了账户资金的安全，对我行工作人员的责任心和专业度表示肯定和感谢，反诈中心民警对我行工作人员警银协作的意识表示高度赞善。

　　反诈工作任重而道远，银川分行将继续秉承金融为民的理念，坚定不移的贯彻落实监管、总行的各项工作要求，进一步解放思想，严格管理，守正创新，不断改进反诈工作方式方法，全力以赴打好反诈攻坚战，为打击电信网络诈骗违法犯罪贡献力量。